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农发行加强人民币同业存款资金和利率管理工作
发布时间:2006-05-26
本报讯  近日,为加强同业存款等同业融资业务的资金管理,统筹营运全行资金,及时指导利率定价,节约筹资成本,农发行要求各行加强人民币同业存款资金和利率管理工作。
积极开展同业存款业务。同业存款业务是农发行在金融债券和协议存款之外,新增的筹集金融同业闲置资金的方式。各试点行要认真研究同业存款业务特点,积极开展该项业务要继续坚持发行债券筹资作为新增资金来源主渠道的作用,发挥同业存款流动性强、灵活快捷的特点,将其作为总行发债筹资的合理补充,服务全局,互补互盈。
同业存款筹资的规模与期限管理。总行资金计划部定期测算全行流动性期限缺口,据此确定下一月全行同业存款融资的规模和期限结构,并于每月23日前下发指引告知试点行。各试点行要结合粮棉油收购的季节特性,科学规划同业存款的期限结构,根据总行每月下达的期限结构指引,合理安排本行吸收同业存款的期限。
同业存款利率上限管理。总行根据资金市场利率状况,结合全行资金头寸余缺,按旬确定并颁布同业存款利率上限,每旬前一日以内部邮件形式通知各行。各试点行在总行规定期限档次的利率上限范围内,本着既能保证农发行组织存款的竞争力,又降低筹资成本的原则,自主协商确定执行利率。
同业存款计结息规定。同业存款按日计息,计息期间遇人民银行利率调整,不分段计息。结息可以采取以下两种方式一是合同约定存款到期前不得提前支取的,可按季结息结息后,对未支取的利息,按单位活期存款利率和结息方式计结息,遇人民银行利率调整分段计息。二是合同未约定的,按季计提利息,到期一次利随本清,不计复利提前支取的,对提前支取部分按提前支取日单位活期存款计息方式计息到支取日前一日止到期不取,逾期部分按单位活期存款利率和计结息方式计结息,遇人民银行利率调整分段计息。
同业存款台账登记和监测。各分行要继续做好同业存款业务监测工作,将吸收的存款逐笔登记台账,并于每旬第一个工作日向总行上报上一旬新发生的业务。各省级分行要加强监测同业存款的流动性风险,定期测算下一月需兑付的到期存款总额,及时与总行联系,保证存款兑付资金供应。(陆兵)
文稿来源:《粮油市场报》2006年5月26日
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