近来,农发行认真贯彻落实中央纪委、银监会有关案件治理工作要求,坚持业务发展和反腐倡廉建设两手抓、两手硬,强化内控管理,注重风险和案件防范,不断推动党风廉政建设和反腐败工作深入开展,为全行业务经营和改革发展提供有力保证。

一是适时分析案件形势,有针对性部署防控工作。总行党委高度重视案件防控工作,在历年全行分行行长会议和纪检监察工作会议上都要重点强调案件防控工作,明确任务要求。去年5月21日,召开全系统案件防控视频会议,分析全行近来案件发生原因和当前面临的形势,安排部署当前及今后一个时期案件防控重点工作。总行党委书记、行长郑晖作专题讲话,总行党委副书记、副行长、纪委书记孟献斌作案件专题分析报告,全系统所有员工参加,效果较好。与此同时,总行纪委监察室不定期召开专题会议,听取有关行案件情况汇报,及时研究部署案件防控工作,使案防工作更具针对性和实效性。

二是加强反腐倡廉教育,筑牢员工拒腐防变思想防线。坚持经常性党性党风党纪、理想信念和廉洁从业教育活动,建立完善示范教育、警示教育、岗位廉政教育等制度,通过改进教育方式,丰富教育内容,不断提高教育的针对性和有效性。去年,利用半年时间在全行集中开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动,提高了广大员工合规经营和风险防范意识。今年4月19日,召开全行案件通报视频会议,全行5万多名员工全都参加会议,通报去年查结的几起与企业存在不正当利益关系的案件,剖析原因,总结教训,提出防范措施和要求。总行党委书记、行长郑晖,总行党委副书记、副行长、纪委书记孟献斌分别讲话,上下反映强烈,达到了震慑人心、触动心灵的目的。该行平时注意收集汇总有关典型案例,及时编印成册发至全体员工,定期制作一些警示教育电教片,加强教育,效果比较明显。

三是加强制度建设,不断提升制度执行力。去年,总行对内部经营管理制度进行认真梳理和整合,重新印发了16项信贷制度和信贷业务操作手册,建立大额风险贷款监测管理制度,修订违反信贷和资金管理规章制度行为等四个处理办法,进一步规范员工的从业行为。为确保各项制度的贯彻落实,建立“一把手”和纪委书记负责制,分解工作任务,明确责任部门和责任人,将制度执行情况纳入党风廉政建设责任制检查考核和领导干部述职述廉内容。加强日常管理,强化员工自律意识,印发《农发行从业人员行为规范》手册,推行《员工违规积分管理办法》,引导和督促员工自觉遵守银行业从业人员职业操守。加大检查和考核工作力度,强化条线检查和考核工作,保证每一项工作有部署、有督促、有检查、有反馈、有考核。按照银监会部署,正在全行广泛开展“银行业内控和案防制度执行年”活动,及时发现和解决有章不循、违规操作等突出问题,提高广大员工合规意识和制度执行力。

四是加强重点领域和关键环节监督,确保权力在阳光下运行。进一步强化对信贷工作的监督制约,始终不移地坚持传统业务行之有效的封闭管理做法,特别是强化对准政策性收购贷款和异地调销贷款的监管。对集团客户实行重点监管,密切关注企业生产经营状况,及时监测贷款使用和现金流变化情况,防止转移贷款用途聚集大额信贷风险。总行和省级分行每半年、二级分行每季度对客户进行一次排查分类,建立健全动态监测机制,对风险高的客户增加监测频率,该退出的及时稳妥地采取退出措施。进一步强化对财会工作的监督制约,坚持二级分行会计委派制和县级支行报账制,推广会计远程监控系统。会计岗与信贷岗既加强协作,又形成制约。严格贷款支付环节的监督,认真落实大额贷款支付和现金支取的合规性审查,切实把好大额资金转移关口。加强对采购工作的监督与管理,固定资产购置、大宗物品采购必须按照集中采购操作规程进行。认真抓好营业一线重要岗位制约和轮换、强制休假等制度落实,形成有效的监督制约机制。

五是全面开展风险和案件排查活动,有的放矢抓好防范工作。为防范和化解各类风险,提升案件防控水平,去年在全系统深入开展风险案件排查活动,对2007年以来的各项业务进行全面排查。各级行围绕14个重要环节和63个重要风险点,内查本单位的有关资料、账目以及询问有关当事人,外查开户企业、抵押人等单位,认真查找风险点和案件线索,针对有关案件反映出信贷领域的相关问题,相继出台加强四方协议、异地收购、集团客户管理等系列措施。据统计,2009年全系统共排查分支机构2093个,核查贷款110728笔,核查基建工程912笔,核查大宗物品采购7887笔,调查贷款客户22126个,调查其他有关单位3221个。通过风险案件排查,增强广大员工责任意识和风险意识,及时堵塞漏洞和隐患,有效化解贷款风险和各类案件的发生。

六是着力打造二级分行风险案件管控平台,积极构建银企廉政共建协调机制。该行积极探索建立二级分行风险和案件管控平台,充分调动基层行广大员工及各条线监督力量,明确职责,突出重点,发挥整体防范作用。积极探索建立银企廉政共建协调机制,全行统一制定印发了银企廉政共建协议书,各级行与全系统19930家贷款企业签订了廉政共建协议书,加强银企共同监督和制约,自觉履行廉洁从业相关规定。与此同时,该行主动加强与地方纪委、司法、监管等部门的协调沟通,努力提高案件防控和查办工作效果。

七是严格落实问责制,加大对违纪违法行为的查处力度。强化各级行“一把手”第一责任人的防控责任,把案件和风险防控纳入各级机构和领导成员年度绩效考核内容,对发生大案要案的机构,实行“一票否决”。加大对案件特别是大案要案的问责力度,严肃追究直接责任人和领导人的责任。2009年,全行共处理100名案件责任人,其中18人受到开除党籍、行政开除处分,13人被追究刑事责任,在全行起到了震慑作用。

通过以上系列措施,全行案件防控能力和水平得到进一步提高,案防效果明显增强。今年来,全行没有违纪违法案件发生。下一步,农发行将继续坚持标本兼治、从严治行的原则,深入开展反腐倡廉教育,强化合规经营管理,狠抓规章制度落实,严惩违规违纪行为,推动全行风险和案件防控工作迈上一个新的台阶。