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中国农业发展银行关于2020年下半年内外部检查整改情况的公告
发布时间:2021-04-29

2020年下半年,国家审计署、中国银保监会、中国农业发展银行监事会对中国农业发展银行(以下简称“农发行”)开展了一系列监督检查。检查结果认为,农发行全面落实党中央、国务院各项决策部署,坚持党建统领,发挥政策性银行逆周期调节作用,服务“六稳”“六保”,统筹支持疫情防控和复工复产,保障国家粮食安全和重要农产品供给,助力打赢脱贫攻坚收官战,服务乡村振兴和国家区域发展战略,持续加大政策性信贷资源支持力度,在促进农业农村现代化和落实国家支农惠农政策方面发挥了积极作用。同时,不断完善公司治理架构,健全体制机制,持续提升内部控制和风险管理水平,深入推进问题整改,各项工作取得了积极成效。农发行内部也相继开展了包括市场乱象整治、股权和关联交易专项整治“回头看”、年度综合检查等检查工作,并围绕全行重点工作开展了市场化购销储贷款、农业农村基础设施中长期贷款等专项审计和审计调查。内外部各项检查发现,农发行在贷款基础管理方面还存在薄弱环节,信贷管理全流程制衡机制尚不完善,集团客户管理机制还需进一步优化,内控合规管理和风险防控能力还需进一步提高,疫情影响下部分业务操作流程不规范,数据质量和信息系统建设及支撑有效性需进一步加强,监管通报整改工作有待深化。

农发行党委和董事会高度重视内外部检查发现问题的整改工作,始终将整改工作作为全面从严管党治行,提高管理的规范化、科学化、精细化水平,提升治理体系、治理能力现代化的重要抓手和推动力。董事会将整改工作情况列为年度重要审议事项,董事长亲自领导和部署,股权董事听取整改工作情况汇报,研究推进整改落地落实。高管层切实履行整改责任,通过专题会议、现场督导、约谈等多种方式,积极研究整改中存在的困难和问题。驻行纪检监察组履行监督责任,推动问题整改和追责问责。全行形成了上下联动、同频共振的整改工作格局。一是坚持标本兼治,健全长效机制。在对具体问题立行立改的同时,举一反三开展了一系列有针对性的排查工作,以点带面,避免同类问题屡查屡犯。同时深入分析问题产生根源,从完善内部管理体制机制入手,结合外部监管重点关注的公司治理、职能定位等方面,制定或修订了84项规章制度,下发多项指导意见和通知,有效堵塞了管理漏洞,巩固和扩大了整改成果。同时把整改工作和农发行改革工作结合起来,全面推动“八项改革”落地实施,创新推进“四大工程”,从根本上解决存在的各类问题,增添发展新动能。二是坚持问题导向,确保整改及时有效。围绕内外部检查发现的问题,按照“条块结合、标本兼治、注重实效”的原则,分类施策做好整改工作。整合信贷产品,完善信贷组织架构,推动“四个中心”建设,修订贷款基本规程,制定基础产品信贷审查要点,完善集团客户授信相关管理要求,狠抓制度落实,不断提高科学化、规范化、精细化管理水平;深入推进全面风险管理,严防新增不良资产,加强存量不良资产管理,推进全面依法治行,完善内控合规和案防体系建设;强化科技支撑能力建设,完成了超级网银、新综合办公平台、集中采购、RWA二期等17项新系统(版本)上线,新建信贷管理系统、运营全国大集中项目前期工作有序推进。三是创新整改方式,全面推进内外部检查一体化整改。结合近年来整改工作取得的成效、面临的挑战和经验教训,农发行以明晰管理责任、优化整改管理、提升整改效力、提高整改质量为目标,以问题纠正到位、风险控制到位、责任追究到位为标准,一体化推进内外部检查统一整改,将中央巡视组、审计署、银保监会、监事会、驻行纪检监察组等外部门检查指出的问题和内部各种检查发现的问题,一体研究、一体部署、一体整改。落实“归口管理、条线指导、分行包干”的网格化整改工作机制,强化整改科技支撑,实现对整改管理的全面统筹、动态管理。通过系统刚性控制实现问题录入、整改、审核全流程记录,构建整改完整闭环,确保整改“可落地、可持续、可验核”,一体化整改工作取得阶段性成效。四是强化“两个责任”贯通协同,严肃追责问责。农发行党委认真履行党风廉政建设主体责任,坚持依法从严精准问责,严格查处违规违纪违法问题。驻行纪检监察组认真履行监督责任,突出政治监督,将整改纳入派驻监督的主要内容,切实发挥监督保障执行、促进完善发展作用,推动问题整改和追责问责。2020年下半年,农发行共开展内部问责1114人次,其中总行管理干部6人次、处级干部261人次、科级干部591人次、科级以下干部256人次,给予相关责任人党纪处分234次、处分267次、其他处理675次。

通过内外部检查一体化整改,农发行履职能力进一步增强,资产质量持续向好,风险管理和内控合规切实加强,各项管理水平和可持续能力明显提升。2020年,全行累放贷款2.01万亿元,年末贷款余额6.15万亿元,比年初增长5622 亿元;不良贷款实现“双降”,不良贷款率0.36%,比年初下降0.25 个百分点,继续处于同业较低水平,资产质量相对稳定,经济效益良好。下一步,农发行将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚决落实党中央、国务院决策部署,全力服务“三农”需求,持续深化改革创新,强化风险防控,不断提高现代治理水平,高质量完成各项目标任务。

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